50 відтінків схематозу грального бізнесу
Влада створила мегасхему ухилення від оподаткування, від валютного контролю, для виведення коштів за межі України, використовуючи гральний бізнес.
Цього тижня на засіданні ТСК з’ясували, що майже за ДВА з половиною роки, відколи в Україні наново легалізовано гральний бізнес, за участі цієї влади створено цілу систему програмно-апаратного механізму для відмивання коштів у розмірі 180 мільярдів гривень на рік.
Вчора про це писали деякі ЗМІ, в тому числі в ТГ.
Як виглядала схема – повторюватися не буду.
Із важливого – в ній були задіяні мережі АЗС, супермаркетів і їх працівники, фінансові установи, аграрії (!) І ГРАЛЬНИЙ БІЗНЕС!
І все це – за змовою з банками (участь брали 9 банків, в тому числі державні) та платіжними системами.
Понад 35 мільярдів гривень залишалося як прибуток власникам казино, за рахунок яких купувалося «в чорну» зерно у фермерів, яке без оплати через зерновий коридор вивозилося за кордон (кошти від його реалізації «осідали» на іноземних рахунках).
Майже 15 мільярдів гривень на рік спрямовувалися на хабарі чиновникам усіх рівнів.
А державний бюджет щороку недоотримував понад 50 мільярдів гривень.
А скільки ще інформації залишається недослідженою, тієї, про яку ми можемо й не дізнатися, зокрема через бездіяльність Держфінмоніторингу та НБУ?!
Конвертаційні центри переїхали до владних кабінетів.
А от при внесенні змін до бюджету на минулому тижні так і не знайшли 50 мільярдів гривень для закупівлі дронів та боєприпасів для армії.
Ще не на часі говорити про корупцію на найвищому рівні ВЛАДИ?!
Це фантастично. Два роки тому СН приймали закон про гральний бізнес. Ми кричали, що це буде корупційна годівниця для вузького кола причетних і силовиків. У відповідь чули про нелегалку і тонни кеша. Хоч хто заважав президенту і монобільшості призначити тих силовиків, які б не кришували гральний бізнес, а протидіяли.
Далі – гірше! Ліцензії на інтернет-казино отримали персонажі з російським капіталом і, схоже, з російськими паспортами, які мали доступ до Банкової.
Далі – ще трешовіше! Коли країна захлинається кров’ю, і економіка в стані коми, слуги ввели пільгове оподаткування. Не для дронів – для ігрового бізнесу. Податок на ігорку встановили – 2%! І тільки в лютому це скасували.
Розповідали, що аморальне викачування грошей з людей принесе бюджету мільярди. Але! Сукупний оборот легальної та нелегальної «ігорки» в Україні – 12-15 млрд грн. на місяць, тобто до 180 млрд грн. на рік. За 2022 рік від грального бізнесу надійшло аж… 730 мільйонів гривень податків, ще 1.166 млрд грн – це ліцензії. Разом близько 2 млрд грн. на рік, тобто це 1 % від обіцяних мільярдних надходжень.
Далі – ще цинічніше. Фракції, що топили за ігорку, створили ТСК в парламенті і тепер героїчно борються зі зловживаннями.
За оцінками СБУ, 95% грального бізнесу взагалі не сплачує податків.
Найпопулярніша схема – так званий «метчинг». Дев’ять банків разом із супермаркетами та автозаправками створили систему тіньових виплат. Тобто учасник онлайн-казино робить ставку, але гроші йдуть як переказ якійсь фізичній особі. А насправді працівнику магазину чи заправки як зарплата. Було відкрито мільйони фіктивних карток. Банки, які беруть в цьому участь, не звертали уваги, що переказ не містить інформації про кінцевого отримувача грошей. Взамін магазини та заправки дають ігорці готівку.
Далі схема працює ще цинічніше. Ігорні компанії купують зерно в фермерів і вивозять за кордон. Очевидно, що потрапити в квоту щасливчиків-експортерів можна тільки з благословення влади і силовиків. Власники гральних ліцензій (а це вельми вузьке коло) стали зернотрейдерами, які так легалізують брудні кошти в валюту і кріпту. За рік так відмивається більше 54 млрд. грн. На хабарі та заробіток посередників йде 13-14 млрд. грн.
Не дивно, що в інтернеті повно реклами казино.
Чистий прибуток гральних компаній – 36 мільярдів гривень. Організатори за кордоном не сплачують жодних податків. Держбюджет щорічно втрачає близько 10 млрд гривень.
Ще один схематоз – це так званий «міскодінг». Гравці надсилають гроші на сайт для ставок, але ці кошти йдуть на фіктивні рахунки начебто на купівлю квітів чи фільмів, інших товарів.
Смішно чути, що начебто влада не знала про цей корупційний тіньовий бізнес. Коли волонтеру чи ФОПу можуть заблокувати рахунок за будь-яку операцію, тут фінансовий моніторинг не помічав мільйони щомісячних сумнівних транзакцій.
В Україні створено купу структур по боротьбі з тіньовими доходами і корупцією, які кошмарять бізнес. Але не помічають багатомільярдний схематоз аморального грального бізнесу.
Ніна Южаніна, яка в ТСК заслухала про ці зловживання, шокована цинізмом і масштабами грабунку державного бюджету.
Ми вимагаємо від правоохоронних органів повної інформації, хто стоїть за цими схемами.
22 381 грн на хвилину втрачає держбюджет через нелегальну ігорку. Скільки це урізаних грошових забезпечень наших військових на день – рахуйте самі.
Як через роки легалізації грального бізнесу у нас все ще успішно працює нелегальний, послухав вчора на засіданні ТСК у пізнавальній доповіді Артема Шило.
1. На ринку грального бізнесу процвітає міскодінг, фейкові картки P2P платежів, дзеркальні сайти ліцензованих казинох, та ще 50 відтінків схематозу.
2. Є банки, які живуть з обслуговування нелегального грального бізнесу. Тобто існує паралельна нелегальна інфраструктура, яка виграє у легальної, тому що не платити податки завжди вигідніше, ніж платити. Про те, що ноги в цієї нелегальної частини грального бізнесу ростуть із півночі, я навіть не буду починати.
Трохи бекграунду.
Ігорка входить в окремий комплекс заходів по AML (anti-money laundering) та CTF (counter terorism financing).
AML та CTF майже всюди йдуть пакетом, тому що дії чесного наркобарона, який хоче помити бабла, і нечесного донатора Аль Каїди співпадають майже на 90%. А ігорка дозволяє баблу зникати і з’являтись у різних людей по всьому світові і навіть певним чином виправдовувати походження коштів. Це є проблемою навіть для невоюючих країн по всьому світу. Для воюючої країни масштаб проблеми збільшується геометрично, бо нелегальна ігорка сильно спрощує фінансування агентури, збір даних, виявлення незахищених верств населення та багато іншого.
Отже, фактично ігорка з усіма її нюансами підпадає одночасно під юрисдикцію НБУ, СБУ і БЕБ. Тут і потенційне фінансування тероризму, і відмивання, і несплата податків. Відповідно, саме НБУ, БЕБ та СБУ фактично озвучували спільну позицію в питаннях роботи ігорки в Україні. Від НБУ виступав Дмитро Олійник, від БЕБ Віталій Гагач, а від СБУ Артем Шило.
І приблизно у вересні-жовтні 2022 року співпало декілька моментів, увага:
– Бориса Баума було катапультувано з орбіти Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей;
– Кирил Шевченко згалопував у невідомому напрямку, а на його місце зайшов Андрій Пишний;
– У БЕБ з’явилася певна кількість адекватних людей в особі заступника голови та декількох його підлеглих.
І раптом почали відбуватися дива. На столі в СБУ з’явилися результати оперативно проведеного БЕБ розслідування, а національний регулятор вжив рішучих заходів.
За півтора місяці кількість банків, що обслуговували діяльність нелегальної ігорки, з 8 впала до 1. Бо НБУ, розуміючи всю глибину глибин зальотів по АМЛ в розрізі курсу на членство в ЄС України, почав зразу швидко бігти по проблемних банках з перевірками, застереженнями і т. д.
На ТСК пролунала цифра з 700 млн грн в листопаді до 7 млрд грн в грудні, 8 млрд грн в січні. Пролунала під протокол з усіма можливими наслідками. Від СБУ і БЕБ. Тобто з бюджетним навантаженням щось стає зрозуміліше.
На простому постному ухиленні від сплати податків нічого не закінсується. Усі ці USDT обмінюються на інші види потреб ігрового ринку – криптовалюта, готівка, виведення коштів на компанії-нерезиденти. І це теж не все. Може, ви пам’ятаєте гучну справу про нові конверти для зарплат під проводом банку, який змінює ім’я в очікуванні націоналізації. Там була проста штука – можна було привезти чумадан кешу в відділення банку, і він розтікався по карткам людей як рандомні платежі “на картку” з терміналів поповнення карток по всій країні. Послуга тупо в банк була інтегрована. Тобто ігорка є одною з системних речей в рамках чорно-сірої частини економіки України.
Бо чорне зерно, про яке йшлося на минулих засіданнях ТСК, треба купувати за кеш. А купують його за кеш, щоб воно якось за кордоном виплило, і хлопці бабулєти з воюючої країни якось переставили.
З усього перерахованого порушеннями різних всяких законів є, до речі, все. Саме тому НБУ на роги й встав, бо з такими пригодами в ЄСи не беруть, і західні партнери будуть холодні з цієї історії. БЕБ на роги встав, оскільки тут якісь квадрільйони гривень в бюджет не йдуть, а військовим зарплати ріжуть. СБУ стало на роги, бо з цього двіжу можна будь-яку народну республіку фінансувати, не привертаючи уваги регулятора.
І хоча складається враження, що жить стало луччє, стало вєсєлєй, – це не так. У нас Боря Баум вже холодний півроку. КРАІЛ там-то туди-то сюди ганяють. То дають 2% ігорці (яка їх все одно не платить), то забирають.
Сидимо як у дурдомі.
Необхідна комплексна історія того, як в Україні працюватиме ринок азартних ігор так щоб:
а) з нього не мили бабки,
б) з нього НЕ фінансували агентуру,
в) з нього не страждали вразливі прошарки населення.
Все склалося за тим, аби законодавець щось зробив. Питання – хто той законодавець, який очолить процесс. Це величезна історія про те, як це врегулювати адекватно, тому glory to the brave.
